आपके वित्त के लिए पेशेवर सलाह के मूल्य पर आईए प्राइवेट वेल्थ के वैंकूवर वरिष्ठ निवेश सलाहकार लायल लैंग्लोइस

इन दिनों, उन क्षेत्रों में विशेषज्ञ की तरह महसूस करना आसान है जिनमें आपके पास कोई अनुभव नहीं है, विशेषज्ञता तो बिल्कुल भी नहीं है। दवा से लेकर फिल्म निर्माण तक, राजनीति से लेकर जलवायु परिवर्तन के बारे में भविष्यवाणी करने तक, बड़ी मात्रा में सूचनाओं तक पहुंच में आसानी और गलत सूचना, कई डिजिटल नागरिकों को डनिंग-क्रुगर्स में बदल देती है।*

यह वित्तीय सलाह से अलग नहीं है। हर किसी को इसकी आवश्यकता होती है – हम सभी ऋण, ऋण, सेवानिवृत्ति और बचत को अपने जीवन का एक महत्वपूर्ण हिस्सा मानते हैं। इंटरनेट और हमारे फ़ोन पर मौजूद सभी वित्तीय ऐप्स के लिए धन्यवाद, हम इतनी अधिक “मुफ़्त” वित्तीय सलाह के बारे में जानते हैं कि किसी वास्तविक ‘सलाहकार’ को नियुक्त करना व्यर्थ लग सकता है।

लेकिन सिर्फ इसलिए कि कोई अपने iPhone पर फिल्म बना सकता है, इसका मतलब यह नहीं है कि आपको उन्हें फिल्म निर्देशित करने के लिए नियुक्त करना चाहिए – या यहां तक ​​कि अपनी शादी की फिल्म बनाने के लिए भी।

जब धन प्रबंधन की बात आती है, तो क्षेत्र में अच्छी तरह से प्रशिक्षित पेशेवरों की सलाह का कोई विकल्प नहीं है। उच्च उपलब्धि प्राप्त पेशेवरों के लिए पैसे के मामलों को अपने हाथों में लेने की कोशिश करना आकर्षक है – लेकिन शोध करें दिखाता है* यह कि, विरोधाभासी रूप से, एक ‘आम आदमी’ जितनी अधिक वित्तीय शिक्षा प्राप्त करता है, उतना ही अधिक उसका पोर्टफोलियो वास्तव में प्रभावित होता है। झूठी शेखी बघारने पर “थोड़ा सा ज्ञान” वास्तव में खतरनाक हो सकता है।

किसी जटिल पेशे को अत्यधिक सरल बनाने की कोशिश करना मूर्खता है, खासकर जब आपका पैसा दांव पर लगा हो। एक कहावत है कि मुफ्त सलाह अविश्वसनीय रूप से महंगी हो सकती है – “यदि आपको लगता है कि एक पेशेवर महंगा है, तो एक शौकिया को काम पर रखने का प्रयास करें”. यह निश्चित रूप से आपके वित्तीय निर्णयों पर लागू होता है।

वरिष्ठ निवेश सलाहकार लाइल लैंग्लोइस वैंकूवर में आईए प्राइवेट वेल्थ का तीन दशकों से अधिक का समय है अनुभव उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों (HNWIs) की संपत्ति के प्रबंधन के साथ। लैंग्लोइस ने प्रत्यक्ष रूप से देखा है कि सलाहकारों की टीमों के सहयोग से निवेश लक्ष्य कैसे बनाए जाते हैं, और वे निर्णय समय के साथ कैसे लागू होते हैं।

लैंग्लोइस आज के वित्तीय माहौल की जटिल प्रकृति पर जोर देता है। “वित्तीय दुनिया तेजी से जटिल हो गई है। अधिकांश व्यक्तियों के लिए, बाज़ार के रुझानों, आयकर परिवर्तनों, नए निवेश उत्पादों के साथ तालमेल बिठाना और सोच-समझकर निर्णय लेना भारी पड़ सकता है।”

धन प्रबंधन में एक आकार-सभी के लिए फिट दृष्टिकोण काम नहीं करता है। लैंग्लोइस के अनुसार, “प्रत्येक व्यक्ति की वित्तीय स्थिति, लक्ष्य और जोखिम सहनशीलता अद्वितीय होती है। सलाहकार के रूप में, हमारी भूमिका जानकारी इकट्ठा करना, सही प्रश्न पूछना और इन व्यक्तिगत कारकों के अनुरूप रणनीति तैयार करना है। पेशेवर सलाह सिर्फ निवेश चुनने के बारे में नहीं है; यह एक समग्र योजना तैयार करने के बारे में है जिसमें किसी व्यक्ति के वित्तीय जीवन के सभी पहलुओं को शामिल किया गया है।”

निवेश प्रबंधन में प्रौद्योगिकी की बढ़ती भूमिका को स्वीकार करते हुए, लैंग्लोइस मानव तत्व के अपूरणीय मूल्य में विश्वास करते हैं। “प्रौद्योगिकी ने डेटा का विश्लेषण करने (स्पष्ट रूप से देखने के लिए कि क्या हुआ है) और पोर्टफोलियो का प्रबंधन करने के तरीके को बदल दिया है। हालाँकि, व्यक्तिगत स्पर्श, ग्राहकों के जीवन की कहानियों को समझना, और उनके जीवन की यात्रा के दौरान वहाँ रहना – यह कुछ ऐसा है जिसे प्रौद्योगिकी दोहरा नहीं सकती है।

निवेश में नए लोगों के लिए, लैंग्लोइस सीधी सलाह देता है: “सलाहकार चुनते समय अपना शोध करें। किसी ऐसे व्यक्ति की तलाश करें जिसके पास न केवल साख और अनुभव हो बल्कि वह खुले संचार को भी महत्व देता हो और विश्वास पर आधारित संबंध बनाता हो।”

आगे देखते हुए, लैंग्लोइस एक परिदृश्य देखता है जहां सलाहकारों को व्यक्तिगत सेवा के साथ तकनीकी प्रगति को संतुलित करना होगा। “धन प्रबंधन के भविष्य में हमारे पेशे के मूल को बनाए रखते हुए हमारी सेवाओं को बढ़ाने के लिए प्रौद्योगिकी का लाभ उठाना शामिल होगा – प्रत्येक ग्राहक की विशिष्ट आवश्यकताओं को समझना और उनकी सेवा करना।”

लैंग्लोइस की अंतर्दृष्टि दीर्घकालिक धन के प्रबंधन में पेशेवर निवेश सलाह के मूल्य की पुष्टि करती है। लगातार बदलती वित्तीय दुनिया में, एक जानकार और सहानुभूतिपूर्ण सलाहकार की भूमिका न केवल फायदेमंद है, बल्कि आवश्यक भी है। जैसा कि लैंग्लोइस ने संक्षेप में कहा है, “वित्तीय नियोजन की यात्रा में, एक कुशल सलाहकार आपका सबसे अच्छा मार्गदर्शक होता है।”

* डनिंग-क्रुगर प्रभाव एक संज्ञानात्मक पूर्वाग्रह है जिसमें किसी विशेष क्षेत्र में सीमित क्षमता वाले लोग अपनी क्षमताओं को अधिक महत्व देते हैं
**दलबार अध्ययन की लागत प्रति वर्ष निवेशक व्यवहार पर 4% है

अस्वीकरण:

यह जानकारी लाइल लैंग्लोइस द्वारा तैयार की गई है जो आईए प्राइवेट वेल्थ इंक. के निवेश सलाहकार हैं। इस लेख में व्यक्त की गई राय केवल निवेश सलाहकार की हैं और जरूरी नहीं कि वे आईए प्राइवेट वेल्थ इंक. के विचारों को प्रतिबिंबित करें। आईए प्राइवेट वेल्थ इंक. एक है कनाडाई निवेशक संरक्षण कोष और कनाडाई निवेश नियामक संगठन के सदस्य।

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