कनाडाई निवेशकों को क्या करना चाहिए: पसंदीदा शेयर घाटे के साथ बेचें या रखें?

1. पसंदीदा शेयरों की दर रीसेट करें

ये 2008/2009 में वित्तीय संकट के बाद निवेशकों को उस समय कम ब्याज दरों के बावजूद पसंदीदा शेयर खरीदने के लिए लुभाने के लिए लोकप्रिय हो गए। वे आम तौर पर हर पांच साल में अगले पांच वर्षों के लिए लाभांश दर के साथ “रीसेट” करते हैं, जो उस समय कनाडा सरकार के 5-वर्षीय बांड दर पर प्रीमियम पर आधारित होता है। दर रीसेट पसंदीदा शेयर वर्तमान में कनाडाई पसंदीदा शेयर बाजार का 73% प्रतिनिधित्व करते हैं।

2. सतत पसंदीदा शेयर

ये कनाडा के पसंदीदा शेयर बाज़ार के 25% का प्रतिनिधित्व करते हैं। शाश्वत की कोई रीसेट तिथि नहीं होती. जब वे जारी किए जाते हैं तो उनकी लाभांश दर निर्धारित होती है, और वे हमेशा के लिए जारी रहती हैं।

3. फ्लोटिंग या परिवर्तनीय दर पसंदीदा शेयर

ये दर रीसेट की तरह हैं जिसमें दर में परिवर्तन होता है, लेकिन ये परिवर्तन अधिक बार होते हैं – आमतौर पर त्रैमासिक। यह दर आम तौर पर कनाडा सरकार के 3 महीने के ट्रेजरी बिल दर के प्रीमियम पर आधारित होती है। फ्लोटिंग/परिवर्तनीय दर और परिवर्तनीय पसंदीदा शेयर मिलकर कनाडाई पसंदीदा शेयर बाजार के 3% से कम का प्रतिनिधित्व करते हैं।

4. परिवर्तनीय पसंदीदा शेयर

एक परिवर्तनीय सुरक्षा को जारीकर्ता की प्रतिभूतियों के दूसरे वर्ग में परिवर्तित किया जा सकता है। उदाहरण के लिए, एक परिवर्तनीय पसंदीदा शेयर शेयर जारी करने वाली कंपनी के सामान्य शेयरों में परिवर्तनीय हो सकता है।

कनाडाई निवेशकों के लिए पसंदीदा शेयर सूचकांक

S&P/TSX पसंदीदा शेयर सूचकांक वर्तमान में 57% वित्तीय, 20% ऊर्जा और 12% उपयोगिताएँ है। संचार सेवाएँ, रियल एस्टेट और उपभोक्ता उत्पाद बाज़ार का शेष भाग बनाते हैं। वित्तीय स्थिति का झुकाव बीमा कंपनियों की तुलना में बैंकों की ओर थोड़ा अधिक है।

S&P/TSX पसंदीदा शेयर सूचकांक की वर्तमान वितरण उपज लगभग 6.1% है। यह वह लाभांश आय है जिसकी एक निवेशक आने वाले वर्ष में आशा कर सकता है। पिछली 12 महीने की उपज लगभग 5.9% है। ये आकर्षक दरें हैं, मारियो, लेकिन आप बिना किसी जोखिम या अस्थिरता के गारंटीकृत निवेश प्रमाणपत्र (जीआईसी) में तुलनीय दरें अर्जित कर सकते हैं। इसलिए, उच्च पैदावार को परिप्रेक्ष्य में रखने की आवश्यकता है।

नुकसान में पसंदीदा शेयरों का क्या करें?

एक विचार, मारियो, यह है कि यदि आप कर योग्य गैर-पंजीकृत खाते में अपने पसंदीदा शेयरों के मालिक हैं, तो आप घाटे को ट्रिगर करने के लिए उन्हें बेच सकते हैं, यदि आपके पास अन्य निवेश हैं जिन्हें आपने बेच दिया है या पूंजीगत लाभ के लिए बेचने का इरादा रखते हैं।

“टैक्स लॉस सेलिंग” तब होती है जब आप उस नुकसान का कर लाभ प्राप्त करने के लिए किसी नुकसान के लिए निवेश बेचते हैं। आप चालू वर्ष में पूंजीगत लाभ के विरुद्ध पूंजीगत हानि का दावा कर सकते हैं। यदि किसी दिए गए वर्ष में आपके कर योग्य खातों में बेचे गए सभी निवेशों के लिए आपको शुद्ध पूंजी हानि हुई है, तो आप उस पूंजीगत लाभ आय की भरपाई के लिए उस हानि को वापस ले सकते हैं, जिस पर आपने पिछले तीन वर्षों में कर का भुगतान किया था। या आप भविष्य में पूंजीगत लाभ के विरुद्ध उपयोग करने के लिए हानि को आगे बढ़ा सकते हैं।