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कैलिफोर्निया की दिवंगत सीनेटर डायने फेनस्टीन की विरासत उनकी मृत्यु से पहले दायर किए गए मुकदमों की एक श्रृंखला के कारण धूमिल हो गई थी। मुक़दमे से परिवार में दरार और फीनस्टीन और उनके दिवंगत पति की संपत्ति योजनाओं में कमियों का पता चला।
फीनस्टीन के दिवंगत पति रिचर्ड ब्लम, एक धनी निवेशक, का फरवरी 2022 में निधन हो गया। ब्लम और फीनस्टीन दोनों दूसरी शादी में थे, और प्रत्येक के अपने पिछले विवाह से बच्चे थे।
ब्लम की मृत्यु के बाद, सितंबर 2023 में निधन से पहले सीनेटर को कई स्वास्थ्य संबंधी परेशानियों का सामना करना पड़ा।
ब्लम के निधन के कुछ महीनों बाद, फीनस्टीन की बेटी ने फीनस्टीन की पावर ऑफ अटॉर्नी के तहत एजेंट के रूप में अपनी भूमिका में कुछ मुकदमे दायर किए।
मुक़दमे में अलग-अलग शिकायतें थीं और अलग-अलग ट्रस्ट शामिल थे। विवरण और कोई भी संकल्प यहां महत्वपूर्ण नहीं हैं।
ये मुकदमे उस चीज़ का एक और उदाहरण हैं जिसे कभी-कभी “उत्तराधिकारी युद्ध” कहा जाता है। बच्चे और कभी-कभी अन्य रिश्तेदार संपत्ति को लेकर झगड़ते हैं। लड़ाई आमतौर पर किसी एक प्रिंसिपल के गुजर जाने के बाद शुरू होती है, लेकिन तब भी शुरू हो सकती है जब किसी प्रिंसिपल को संज्ञानात्मक समस्याएं होने लगती हैं।
पिछले विवाहों से बच्चों वाले मिश्रित परिवारों में उत्तराधिकारियों के युद्ध की संभावना अधिक होती है। लेकिन वे किसी भी परिवार में हो सकते हैं जिनमें अलग-अलग रुचियों और महत्वाकांक्षाओं वाले अलग-अलग व्यक्तित्व हों।
माता-पिता अक्सर लंबित वारिस युद्धों से अनजान होते हैं, क्योंकि कम से कम एक पति या पत्नी की मृत्यु होने तक संघर्ष, शिकायतों और विद्वेष की सीमा को दबा दिया जाता है। तभी पर्दा हटता है और मतभेदों की गहराई का पता चलता है।
जब माता-पिता अपनी संपत्ति योजना में सही कदम उठाते हैं तो अधिकांश वारिस युद्ध टाले जा सकते हैं।
किसी परिवार में वारिसों की लड़ाई छिड़ने के लिए उसका अमीर होना ज़रूरी नहीं है। अधिकांश संपत्ति नियोजन वकीलों के पास संपत्ति या ऐसे मुद्दों पर वर्षों से चले आ रहे विवादों की कहानियां हैं जो बाहरी लोगों के लिए मामूली और कम महत्व के लगते हैं। भावनाएँ और व्यक्तित्व धन से भी बड़े कारक हैं।
मुख्य कार्य माता-पिता के लिए संभावित संघर्षों पर विचार करना और उनका अनुमान लगाना है। विचार करने के लिए कई पहलू हैं।
परिवार के सदस्यों और खुद को संभावित लाभार्थी मानने वाले किसी भी अन्य व्यक्ति के बीच व्यक्तित्व के अंतर या टकराव को स्वीकार करना महत्वपूर्ण है। जब दोनों पति-पत्नी जीवित होते हैं तो जो मतभेद मामूली दिखाई देते हैं, वे अक्सर एक या दोनों पति-पत्नी के मरने के बाद बढ़ जाते हैं।
माता-पिता को संपत्ति योजना के विवरण, जैसे संपत्ति के विभाजन की शर्तों, के साथ टकराव पैदा करने से भी बचना होगा।
ब्लम-फ़ेंस्टीन मामले में, कई ट्रस्टों में अंतर्निहित टकराव थे। ब्लम की मृत्यु के बाद, फीनस्टीन को ट्रस्ट की संपत्ति से लाभ हुआ। ट्रस्टों से वितरित की गई कोई भी चीज़ या तो उसके लिए खर्च की जाती थी या उसकी संपत्ति का हिस्सा बन जाती थी। उसकी संपत्ति उसकी पहली शादी से हुए बच्चों को मिलेगी।
लेकिन फीनस्टीन की मृत्यु के बाद ट्रस्टों में जो संपत्ति बची रही, वह ब्लम की पहली शादी से हुए बच्चों को दी जाएगी।
इन शर्तों के तहत, यदि ट्रस्टों से धन वितरित किया गया तो फीनस्टीन और उनके बच्चों को लाभ हुआ, लेकिन ब्लम के बच्चों को ट्रस्टों में संपत्ति रहने की सीमा तक लाभ हुआ।
कई संपत्ति योजनाओं में ट्रस्ट लाभार्थियों के बीच समान संघर्ष होते हैं जिन्हें पहचानने और ठीक करने की आवश्यकता होती है।
एक और अक्सर संघर्ष उन संपत्तियों में होता है जिनका मूल्य निर्धारण करना कठिन होता है या जिनका भावनात्मक मूल्य होता है।
जब संपत्ति का बंटवारा होता है, तो उत्तराधिकारी वस्तुओं के मूल्य के बारे में असहमत होते हैं और मानते हैं कि एक उत्तराधिकारी को दूसरे की तुलना में अधिक मूल्य प्राप्त हो रहा है। या किसी वस्तु का कम से कम एक उत्तराधिकारी के लिए महत्वपूर्ण भावनात्मक मूल्य हो सकता है, जिससे इसे किसे प्राप्त करना चाहिए, इस पर विवाद हो सकता है।
संपत्ति योजनाकारों के पास इन स्थितियों से निपटने और संघर्षों को कम करने, या कम से कम संघर्षों के पूर्ण उत्तराधिकारी युद्ध बनने की संभावना को कम करने के लिए बहुत सारे उपकरण हैं।
पहला और सबसे महत्वपूर्ण उपकरण संचार है। यहीं पर कई संपत्ति मालिकों की कमी रह जाती है।
उत्तराधिकारियों को बताया जाना चाहिए कि संपत्ति का वितरण कैसे किया जाना है और माता-पिता की इच्छाएं क्या हैं। इससे विवादों की संभावना कम हो जाती है, क्योंकि हर कोई अपेक्षाओं को जानता है।
संचार से उत्तराधिकारियों के योजना से निराश या आश्चर्यचकित होने की संभावना भी कम हो जाती है। अधिकांश संपत्ति विवाद तब होते हैं जब उत्तराधिकारी योजना के हिस्से से आश्चर्यचकित हो जाते हैं।
योजना को समय से पहले समझाने से लाभार्थियों को इस पर टिप्पणी करने और अपनी अपेक्षाओं या संघर्षों के बारे में बताने का अवसर मिलता है, जिन पर माता-पिता ने विचार नहीं किया होगा।
जब मुश्किल-से-मूल्य वाली या भावनात्मक संपत्ति शामिल होती है, तो उत्तराधिकारियों को उन्हें वितरित करने की योजना के बारे में पहले से बताना महत्वपूर्ण है। फिर, यह उत्तराधिकारियों के लिए अपने विचारों और अपेक्षाओं को बताने का एक अवसर है ताकि मतभेदों और संघर्षों को दूर किया जा सके और योजना में शामिल किया जा सके।
जब संचार संभावित संघर्षों को हल नहीं करता है, तो अन्य विकल्प भी होते हैं।
संघर्षों को कम करने का एक तरीका संपत्ति या ट्रस्ट को अधिकांश संपत्तियों, विशेष रूप से अमूर्त संपत्तियों को बेचने और नकदी वितरित करने का निर्देश देना है। कुछ संपत्ति मालिक अपने जीवनकाल के दौरान ऐसी संपत्तियों को नष्ट करने या बिक्री या उपहारों की पूर्व-व्यवस्था करने का निर्णय लेते हैं जो उनकी मृत्यु के बाद स्वचालित रूप से हो जाएंगी।
जब संपत्ति ट्रस्टों में होती है, तो संपत्ति मालिकों और उनके योजनाकारों को ट्रस्ट की शर्तें तय करते समय विभिन्न परिदृश्यों पर विचार करना चाहिए।
उदाहरण के लिए, कई ट्रस्ट अब ट्रस्टी को एक विविध पोर्टफोलियो रखने और लंबी अवधि के रिटर्न के लिए निवेश करने के लिए अधिकृत करते हैं, जिसे कुल रिटर्न ट्रस्ट के रूप में जाना जाता है। आजीवन लाभार्थी को एक निश्चित डॉलर राशि, ट्रस्ट मूल्य का एक प्रतिशत, या ट्रस्टी द्वारा निर्धारित उसकी जरूरतों को पूरा करने के लिए जो भी आवश्यक हो, तक वितरण प्राप्त होता है।
क्या वितरित किया जाएगा यह तय करते समय ट्रस्ट में धन को आय या मूलधन के रूप में वर्गीकृत करने की कोई आवश्यकता नहीं है। इससे बार-बार होने वाले झगड़ों का स्रोत समाप्त हो जाता है।
संपत्ति मालिकों की सबसे बुरी गलती यह कहना है, “वे इस पर काम करेंगे।” एक भिन्नता यह है, “यह मेरी समस्या नहीं होगी।” ये भावनाएँ अक्सर विरासतों को कलंकित करने और संपत्तियों को बर्बाद करने का कारण बनती हैं।
संभावित संघर्षों को कम करने के लिए कदम न उठाने से परिवार विभाजित हो सकता है और उत्तराधिकारियों के बजाय वकील समृद्ध हो सकते हैं।
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