बीमाकर्ता निवेश जोखिम को स्वीकार करते हैं – रिपोर्ट

बीमा परिसंपत्ति प्रबंधन फर्म कॉनिंग के एक नए सर्वेक्षण के अनुसार, बासठ प्रतिशत अमेरिकी बीमाकर्ताओं का कहना है कि चुनावी वर्ष की राजनीति, राजकोषीय नीति, मुद्रास्फीति और अस्थिरता के बारे में बढ़ती चिंताओं के बावजूद वे 2024 में अधिक निवेश जोखिम लेने को तैयार हैं।

द कॉनिंग सर्वे नवंबर में अमेरिकी बीमा कंपनियों में 300 निवेश निर्णयकर्ताओं का सर्वेक्षण किया गया।

कॉनिंग में बीमा समाधान के प्रमुख, रिपोर्ट के सह-लेखक मैट रेली ने कहा, “ऐतिहासिक रूप से कम ब्याज दरों के वर्षों की मांग है कि बीमाकर्ता पोर्टफोलियो पैदावार में सुधार करने में मदद के लिए अपरिचित परिसंपत्ति श्रेणियों पर विचार करें।” “दरों में वृद्धि ने उन अधिक पारंपरिक निवेशों को फिर से आकर्षक बनाने में मदद की है। जबकि कई बीमाकर्ता उन पैदावार का लाभ उठाने के लिए तैयार हैं, वे रियल एस्टेट, निजी ऋण और निजी इक्विटी जैसी कम पारंपरिक संपत्ति जोड़ने के लिए भी प्रतिबद्ध हैं।

आंतरिक परिसंपत्ति प्रबंधन बनाम आउटसोर्सिंग

कॉनिंग ने कहा, सर्वेक्षण के उत्तरदाताओं को उन बीमाकर्ताओं के बीच लगभग समान रूप से विभाजित किया गया था जो आंतरिक रूप से संपत्ति का प्रबंधन करते थे और जो तीसरे पक्ष के संपत्ति प्रबंधक के माध्यम से कुछ या सभी का प्रबंधन करते थे। हालांकि बीमाकर्ता के आकार और आउटसोर्सिंग गतिविधि के बीच कोई मजबूत संबंध नहीं दिखाई दिया, सर्वेक्षण में पाया गया कि जिन लोगों ने आउटसोर्स किया, उन्होंने आंतरिक रूप से संपत्ति का प्रबंधन करने वालों की तुलना में मुद्रास्फीति, घरेलू राजनीतिक माहौल, मौद्रिक नीति और अन्य चिंताओं के बारे में कम स्तर की चिंता व्यक्त की।

रिपोर्ट के प्रमुख सह-लेखक स्कॉट हॉकिन्स ने कहा, “निजी परिसंपत्तियों और पोर्टफोलियो विविधीकरण में वृद्धि, कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई) की बढ़ती प्रमुखता और निवेश बाजारों के साथ मौजूदा बने रहने की बढ़ती चुनौतियां किसी भी बीमा कंपनी के लिए चुनौती हो सकती हैं।” कॉनिंग इंडस्ट्री रिसर्च। “बाहरी विशेषज्ञता कई लोगों के लिए उत्तर हो सकती है।”

उत्तरदाताओं ने आउटसोर्स करने का निर्णय लेने के लिए कई कारण बताए। लागत बचत निर्णय का प्रमुख चालक थी, इसके बाद निवेश रणनीतियों तक पहुंच की आवश्यकता और जोखिम प्रबंधन और परिसंपत्ति आवंटन रणनीतियों के लिए बाहरी विशेषज्ञता की आवश्यकता थी।

मुद्रास्फीति एक शीर्ष चिंता का विषय है

कॉनिंग ने पाया कि 80% उत्तरदाता 2024 में निवेश के माहौल के बारे में आशावादी थे। हालांकि, सर्वेक्षण में पाया गया कि अगले दो से तीन वर्षों में मुद्रास्फीति उनकी शीर्ष चिंता बनी हुई है। यह लगातार तीसरा वर्ष है जब सर्वेक्षण उत्तरदाताओं के बीच मुद्रास्फीति शीर्ष चिंता का विषय रही है।

अन्य शीर्ष चिंताएँ थीं चुनावी वर्ष में घरेलू राजनीतिक माहौल, मौद्रिक नीति का प्रभाव, बाज़ार की अस्थिरता, राजकोषीय नीति का प्रभाव और कृत्रिम बुद्धिमत्ता का विकास।

जोखिम जोड़ना

महत्वपूर्ण मुद्रास्फीति, गिरते बांड पोर्टफोलियो मूल्यों, बढ़ती ब्याज दरों और एआई प्रौद्योगिकी की वृद्धि को देखने के बावजूद, अमेरिकी बीमाकर्ताओं ने अभी भी जोखिम स्वीकार करने की इच्छा का संकेत दिया है।

सर्वेक्षण उत्तरदाताओं ने कहा कि वे निजी इक्विटी (61%), निजी क्रेडिट और निजी प्लेसमेंट (56%), और रियल एस्टेट (52%) और बुनियादी ढांचे (48%) सहित वास्तविक संपत्तियों को अधिक आवंटित करेंगे। कॉनिंग ने बताया कि 51 प्रतिशत ने कहा कि उनके पोर्टफोलियो में दो साल के भीतर निजी संपत्ति में कम से कम 20% शामिल होंगे।

सर्वेक्षण में निजी संपत्तियों में बीमाकर्ताओं के निवेश की बाधाओं पर भी प्रकाश डाला गया। सर्वेक्षण उत्तरदाताओं द्वारा उद्धृत शीर्ष चुनौतियाँ नियामक और रेटिंग एजेंसियां, तरलता और विश्लेषण तक पहुंच थीं।

एआई का प्रभाव

कॉनिंग ने बताया कि बीमाकर्ताओं ने जोखिम कारकों में कृत्रिम बुद्धिमत्ता को छठा स्थान दिया है। एआई के बारे में सर्वेक्षण उत्तरदाताओं की शीर्ष चिंताएं नैतिक विचार, मानवीय निरीक्षण की कमी, अप्रत्याशित बाजार परिवर्तन, साइबर सुरक्षा और डेटा गोपनीयता, और डेटा गुणवत्ता और पूर्वाग्रह थीं।

हालाँकि, 10 में से लगभग नौ उत्तरदाताओं (89%) ने कहा कि निवेश प्रक्रिया में एआई को लागू करने के लाभ जोखिमों से कहीं अधिक हैं। कॉनिंग ने कहा कि चार में से तीन ने कहा कि वे पहले से ही अनुसंधान, पोर्टफोलियो प्रबंधन, निवेश लेखांकन और व्यापार जैसी निवेश-संबंधी गतिविधियों में एआई और मशीन लर्निंग का उपयोग या प्रयोग कर रहे हैं।

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