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छवि स्रोत: गेटी इमेजेज़
एक पुराने निवेशक के रूप में (मैं कुछ ही हफ्तों में 56 वर्ष का हो जाऊंगा), मेरी निवेश रणनीति समय के साथ स्पष्ट रूप से विकसित हुई है। आज, मेरा पारिवारिक पोर्टफोलियो शुरुआती वर्षों की तुलना में बहुत कम जोखिम भरा है। इसके अलावा, यह शेयर लाभांश के रूप में निष्क्रिय आय प्रदान करने पर अधिक केंद्रित है।
दो लाभांश डायनमो
नकद लाभांश के साथ समस्या यह है कि भविष्य के भुगतान की गारंटी नहीं है। इसलिए, उन्हें किसी भी समय काटा या रद्द किया जा सकता है (जैसा कि 2020/21 के कोविड-19 संकट में हुआ था)। लाभांश निवेशकों के लिए एक और झटका यह है कि यूके में सूचीबद्ध सभी शेयर ये नकद भुगतान नहीं करते हैं।
सौभाग्य से, अभिजात वर्ग की लगभग सभी सदस्य कंपनियाँ एफटीएसई 100 सूचकांक अपने शेयरधारकों को नकद लौटाते हैं। उदाहरण के लिए, यहां दो फ़ुटसी स्टॉक हैं जो मेरी पत्नी और मेरे पास हैं जो अपने मालिकों को अच्छा लाभांश देते हैं।
1. फीनिक्स
फीनिक्स ग्रुप होल्डिंग्स (एलएसई: पीएचएनएक्स) एक असामान्य – शायद उबाऊ भी – कंपनी है। यह विरासती पेंशन और बीमा निधि खरीदता है, प्रबंधित करता है और चलाता है। और उच्च ब्याज दरों के कारण, 2023 में पेंशन खरीद के बाजार में उछाल आया।
ठीक एक साल पहले, यह शेयर 2 फरवरी 2023 को कुछ समय के लिए 647p पर पहुंच गया था। जैसा कि मैंने लिखा है, यह 498.87p पर है, इस समूह का मूल्य बिल्कुल £5 बिलियन है। लेकिन हमारे पास ये शेयर बड़े पैमाने पर प्रति वर्ष 10.4% की भारी लाभांश उपज के कारण हैं।
अच्छी खबर यह है कि फीनिक्स ने अपनी बैलेंस शीट पर इतनी अतिरिक्त पूंजी बना ली है कि वह अगले दो वर्षों के लाभांश का भुगतान आसानी से कर सकता है। अच्छा।
हालाँकि, यदि वित्तीय बाजार फिर से दुर्घटनाग्रस्त हो जाते हैं, जैसा कि 2022 में हुआ था, तो फीनिक्स के शेयरों को झटका लग सकता है। दरअसल, एक साल में उनमें 20.7% और पांच साल में 21% की गिरावट आई है। लेकिन इसमें लाभांश से मिलने वाली वह रसदार निष्क्रिय आय शामिल नहीं है, जिसकी मैं मुख्य रूप से तलाश कर रहा हूं।
2. एम एंड जी
एक ही क्षेत्र – परिसंपत्ति प्रबंधन और बीमा – से जुड़े रहने से मैं और मेरी पत्नी भी खुश हैं एम एंड जी (एलएसई: एमएनजी) शेयर।
1931 में स्थापित, यह परिसंपत्ति प्रबंधक अक्टूबर 2019 में लंदन शेयर बाजार में 220p प्रति शेयर पर सूचीबद्ध हुआ। वर्तमान में, शेयर की कीमत 221पी के आसपास है, जो फ्लोट कीमत से केवल एक पैसा ऊपर है।
फीनिक्स की तरह, एम एंड जी स्टॉक के प्रति मेरा आकर्षण इसकी बाजार-धमाकेदार लाभांश उपज से होने वाली निष्क्रिय आय से उत्पन्न होता है। वर्तमान में, यह प्रति वर्ष 9% है – व्यापक एफटीएसई 100 की 4% की औसत वार्षिक नकद उपज के दोगुने से भी अधिक।
हमारे सभी अन्य लाभांशों की तरह, हम अपने एम एंड जी नकद भुगतान को और अधिक शेयर खरीदने में पुनर्निवेशित करते हैं। समय के साथ, इससे हमारे शेयर स्वामित्व में वृद्धि होगी और हमारे भविष्य के रिटर्न को बढ़ावा मिलेगा।
जैसा कि कहा गया है, एम एंड जी को फीनिक्स के समान जोखिमों का सामना करना पड़ता है, क्योंकि इसका भविष्य का राजस्व, कमाई और नकदी प्रवाह परिसंपत्ति की कीमतों से संचालित होता है। इस प्रकार, यदि स्टॉक और बांड बाजार में गिरावट आती है, तो इस स्टॉक में भी गिरावट आ सकती है।
इसके अलावा, हालांकि शेयर की कीमत पिछले वर्ष की तुलना में 8.8% बढ़ी है, लेकिन फ़्लोटेशन के बाद से इसमें मुश्किल से कोई बदलाव हुआ है – फिर से, लाभांश को छोड़कर। लेकिन हम लंबी अवधि के लिए अच्छे जहाज एम एंड जी पर सवार हैं, इसलिए अल्पकालिक मूल्य परिवर्तन कोई बड़ा मुद्दा नहीं है!
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