रॉयटर्स द्वारा तिमाही शुद्ध आय में गिरावट के बावजूद जेपी मॉर्गन का वार्षिक लाभ रिकॉर्ड स्तर पर पहुंच गया है

By Niket Nishant and Nupur Anand

(रायटर्स) – जेपी मॉर्गन चेज़ (एनवाईएसई:) ने अपना अब तक का सबसे अच्छा वार्षिक लाभ दर्ज किया है और 2024 के लिए उम्मीद से अधिक ब्याज आय का अनुमान लगाया है, भले ही इसका तिमाही लाभ गिर गया हो।

सबसे बड़े अमेरिकी ऋणदाता ने सरकारी जमा बीमा निधि की भरपाई के लिए लगभग 3 बिलियन डॉलर का शुल्क भी लिया।

जेपी मॉर्गन को इसके असफल अधिग्रहण से लाभ हुआ पहला रिपब्लिक बैंक (ओटीसी:) मई में, जिसने अरबों डॉलर का ऋण लाया और इसकी शुद्ध ब्याज आय (एनआईआई) को बढ़ाया – जो कि बैंक ऋण पर कमाते हैं और जमा पर भुगतान करते हैं, के बीच का अंतर।

बैंक को पूरे साल की शुद्ध ब्याज आय (एनआईआई) $90 बिलियन की उम्मीद है। एलएसईजी डेटा के मुताबिक, यह $86.2 बिलियन के अनुमान से अधिक था। तिमाही में, एनआईआई 19% बढ़कर 24.2 बिलियन डॉलर के रिकॉर्ड पर पहुंच गया।

बाजार खुलने के बाद शेयर रिकॉर्ड ऊंचाई पर पहुंच गए लेकिन कारोबारी घंटों के दौरान इनमें सुधार हुआ और ये स्थिर रहे।

सीईओ जेमी डिमन ने अपना विचार दोहराया कि अमेरिकी अर्थव्यवस्था स्थिर है, लेकिन चेतावनी दी कि मुद्रास्फीति अपेक्षा से अधिक बनी रह सकती है और दरें लंबे समय तक ऊंची रह सकती हैं।

डिमॉन ने कहा, “अमेरिकी अर्थव्यवस्था लचीली बनी हुई है, उपभोक्ता अभी भी खर्च कर रहे हैं, और बाजार को वर्तमान में नरम लैंडिंग की उम्मीद है। यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि अर्थव्यवस्था को बड़ी मात्रा में सरकारी घाटे के खर्च और पिछले प्रोत्साहन से बढ़ावा मिल रहा है।”

तिमाही लाभ में गिरावट के बावजूद, विश्लेषकों ने नतीजों पर खुशी जताई।

विश्लेषक स्टीफन बिगगर ने कहा, “उनके लिए 2023 वास्तव में अच्छा रहा, इसलिए इसे दोहराना मुश्किल होगा, लेकिन वे अपने भंडार का निर्माण कर रहे हैं, पूंजी पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं और सतर्क लेकिन रचनात्मक रहते हुए किले की बैलेंस शीट को बनाए रखने पर काम कर रहे हैं।” आर्गस रिसर्च।

निवेश बैंकिंग ‘मजबूत’

मुख्य वित्तीय अधिकारी जेरेमी बार्नम ने कहा कि अधिक नरम ब्याज दर के माहौल के कारण इसकी निवेश बैंकिंग इकाई के लिए पाइपलाइन “मजबूत” है, लेकिन अनिश्चितता बनी रहने की चेतावनी दी, जो प्रतिकूल परिस्थितियों के कारण इसकी पाइपलाइन को प्रभावित कर सकती है।

डीलॉजिक के अनुसार, वैश्विक एम एंड ए गतिविधि पिछले साल एक दशक के निचले स्तर पर गिरने के बावजूद, चौथी तिमाही में सुधार के कुछ संकेत दिखाई दिए, क्योंकि उद्योग-व्यापी सौदे की मात्रा 19% बढ़ गई।

मजबूत इक्विटी और ऋण हामीदारी शुल्क के कारण तिमाही में निवेश बैंकिंग शुल्क 13% बढ़ गया। निश्चित आय बाजार का राजस्व भी 8% बढ़ा।

बैंक ने शुक्रवार को कहा कि 31 दिसंबर को समाप्त तीन महीनों के लिए चौथी तिमाही का लाभ 9.31 बिलियन डॉलर या 3.04 डॉलर प्रति शेयर था। इसकी तुलना एक साल पहले $11.01 बिलियन, या $3.57 प्रति शेयर से की जाती है। वार्षिक कमाई रिकॉर्ड $49.6 बिलियन तक पहुंच गई।

बैंक ने राजस्व में 12% की वृद्धि के साथ $38.57 बिलियन की सूचना दी।

जेपी मॉर्गन और कई प्रमुख बैंकों को अपने तिमाही मुनाफे पर असर पड़ रहा है क्योंकि उन्हें फेडरल डिपॉजिट इंश्योरेंस कॉर्पोरेशन के डिपॉजिट इंश्योरेंस फंड (डीआईएफ) को फिर से भरने के लिए 16 बिलियन डॉलर का बड़ा भुगतान करना पड़ता है, जो सिलिकॉन वैली बैंक के बाद खत्म हो गया था और सिग्नेचर बैंक (OTC:) पिछले वर्ष विफल रहा।

बेयर्ड इक्विटी रिसर्च के विश्लेषक डेविड जॉर्ज ने एक नोट में कहा, “कुल मिलाकर, जेपीएम की ओर से एक और ठोस तिमाही, क्योंकि कंपनी ने अपने प्रतिभूति पोर्टफोलियो को थोड़ा बदलने और अपेक्षित एफडीआईसी शुल्क को अवशोषित करने के लिए असामान्य रूप से कम क्रेडिट लागत का उपयोग किया।”

पिछली तिमाही की तुलना में औसत जमा सपाट थी। बार्नम ने चेतावनी दी कि जमाकर्ताओं ने मनी मार्केट फंड जैसे अधिक उपज वाले विकल्पों की तलाश में अपना पैसा बैंकों से बाहर निकाल दिया है और यह प्रवृत्ति कम दर वाले माहौल में भी जारी रहने की संभावना है।

अमेरिकी उपभोक्ता वित्त काफी हद तक स्वस्थ बना हुआ है, बैंक ने कहा कि पूरे पोर्टफोलियो में उपभोक्ता क्रेडिट मेट्रिक्स “सामान्यीकृत” हो गए हैं। नेट चार्ज-ऑफ़ – बैंक पर बकाया ऋण जिसकी वसूली की संभावना नहीं है – चौथी तिमाही में बढ़कर 2.2 बिलियन डॉलर हो गया।

बार्नम ने कहा, भले ही समग्र ऋण वृद्धि धीमी रहने की उम्मीद है, क्रेडिट कार्ड में सुधार जारी रहने की उम्मीद है, लेकिन 2023 जैसी गति से नहीं।

बेसल पुशबैक

सीएफओ ने एक बार फिर इस बात पर प्रकाश डाला कि पूंजी पर मसौदा नियम ऋणदाताओं को पीछे हटने के लिए प्रेरित कर सकते हैं और आर्थिक विकास को अवरुद्ध कर सकते हैं और यह भी सुझाव दिया कि बैंकिंग नियामकों के खिलाफ कार्रवाई करने पर विचार किया जा सकता है।

“हम इस बिंदु पर संभावित मुकदमेबाजी रणनीति के बारे में विशेष जानकारी नहीं दे रहे हैं। लेकिन जाहिर है, आप जानते हैं, अपने नियामक पर मुकदमा करना कभी भी आपका पसंदीदा विकल्प नहीं है। लेकिन जब आप किसी चीज़ के बारे में बात कर रहे हों तो इसे मेज से नहीं हटाया जा सकता है इस गंभीरता के बारे में,” बार्नम ने संवाददाताओं से कहा।

डिमन ने पहले भी अमेरिकी नियामकों द्वारा प्रस्तावित सख्त पूंजी नियमों की आलोचना की है।

यह मुद्दा पिछले महीने सीनेट की सुनवाई में भी उठा था, जब बड़े बैंकों के सीईओ ने अधिक कठिन पूंजी नियमों के प्रस्तावों को खारिज कर दिया था, जिन्हें बेसल III एंडगेम के रूप में जाना जाता है। यदि लागू किया जाता है, तो वे जेपी मॉर्गन की पूंजी आवश्यकताओं को $50 बिलियन तक बढ़ा सकते हैं, बैंक ने पहले ही चेतावनी दी थी।

केंद्रीय बैंक के पर्यवेक्षण प्रमुख ने मंगलवार को कहा कि फेडरल रिजर्व के अधिकारी प्रस्ताव में संभावित समायोजन पर विचार कर रहे हैं।