2023 कर वर्ष के लिए कर कैसे दाखिल करें

क्या आप सोच रहे हैं कि टैक्स को प्रभावी ढंग से कैसे दाखिल किया जाए? यदि हां, तो आप शायद सोच रहे होंगे कि इस प्रक्रिया से निपटने का सबसे अच्छा तरीका क्या है। जैसा कि कहा जाता है, “सबसे लंबी यात्रा एक कदम से शुरू होती है।” तो, आइए 2023 कर वर्ष के लिए कर दाखिल करने के तरीके के बारे में इस आवश्यक मार्गदर्शिका के साथ पहला कदम उठाएं।

पहला कदम: पिछले वर्ष से फाइलिंग जानकारी इकट्ठा करें

चाहे आप अपना स्वयं का कर दाखिल करने जा रहे हों या कर तैयारी सेवाओं का उपयोग कर रहे हों, कर रिटर्न तैयार करने और दाखिल करने से पहले आपका पहला कदम जीवन को आसान बनाना और पिछले वर्ष से सभी प्रासंगिक फाइलिंग जानकारी इकट्ठा करना है। इसमें शामिल हो सकते हैं:

• एक W2 फॉर्म
• एक 1099, या एकाधिक 1099, और खर्चों का दस्तावेज़ीकरण। साइड बिजनेस टैक्स गाइड के रूप में जानने योग्य एक बुनियादी बात यह है कि आपको उन सभी से 1099 मिलेंगे जिन्होंने आपको वर्ष के दौरान $600 या अधिक का भुगतान किया है।
• स्व-रोज़गार वाले लोगों के लिए (जो व्यवसाय चलाते हैं और 1099 प्राप्त नहीं करते हैं), आपको अपने राजस्व और व्यय के बारे में दस्तावेज़ों की आवश्यकता होगी।

आप वर्ष के लिए कर दाखिल करना कब शुरू कर सकते हैं?

यह पहले से ही कर का मौसम है। यदि आप ऑनलाइन दाखिल कर रहे होते तो आप पहले ही शुरुआत कर सकते थे। आप सभी प्रासंगिक जानकारी भरकर आईआरएस द्वारा अपेक्षित अपनी कर तैयारी शुरू कर सकते हैं। यदि आप स्थानांतरित हो गए हैं या आपकी फाइलिंग स्थिति बदल गई है, तो उस जानकारी को दर्ज करना और बाहर निकालना समय बचाने वाला पहला कदम है।

क्या आप धनवापसी की आशा करते हैं? आप जितनी जल्दी फाइल करेंगे, रिफंड उतनी ही जल्दी आ जाएगा।

तय करें कि अपना संघीय आयकर रिटर्न कैसे दाखिल करें

आईआरएस संघीय कर दाखिल करना सरल या जटिल हो सकता है। आप नि:शुल्क ऑनलाइन फाइल करने में सक्षम हो सकते हैं। आपका टैक्स रिटर्न किस प्रकार का है?

यदि आप स्व-रोज़गार हैं और सोच रहे हैं कि स्व-रोज़गार कर कैसे दाखिल करें, तो कर दाखिल करना थोड़ा अधिक जटिल हो जाता है। आप अभी भी स्वयं कर दाखिल कर सकते हैं, लेकिन आप अपना संघीय रिटर्न तैयार करते समय किसी पेशेवर तैयारीकर्ता या सर्वोत्तम कर सॉफ़्टवेयर के मार्गदर्शन की सराहना करेंगे।

अपने टैक्स रिफंड को सुरक्षित और आसानी से अधिकतम करने के तरीके के बारे में क्लियरवैल्यू टैक्स की ओर से यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं:

टैक्स रिटर्न दाखिल करने के सर्वोत्तम विकल्प

एकल? सॉफ़्टवेयर? कर तैयार करनेवाला? मुफ़्त फ़ाइल? टैक्स रिटर्न दाखिल करने के सर्वोत्तम विकल्पों के बारे में अधिक विस्तृत जानकारी यहां दी गई है:

कर सॉफ्टवेयर

कर तैयारी सॉफ़्टवेयर आपके संघीय कर रिटर्न को दाखिल करना आसान बनाने में आपकी सहायता कर सकता है। बोनस के रूप में, फेड के लिए आपकी आवश्यक सभी जानकारी का उपयोग आपके राज्य और स्थानीय कर रिटर्न दाखिल करने के लिए किया जा सकता है।

जैसे ही आप अपना स्वयं का टैक्स रिटर्न करने के लिए टैक्स रिटर्न सॉफ़्टवेयर का उपयोग करते हैं, आपको ऐसी जानकारी जोड़ने के लिए प्रेरित किया जाएगा जिससे टैक्स में छूट मिल सकती है। आपको ऐसी कर कटौतियाँ मिल सकती हैं जिनके बारे में आप नहीं जानते होंगे (नीचे देखें)।

एक कर तैयारकर्ता को नियुक्त करें

एक कर पेशेवर को नियुक्त करना एक बढ़िया विकल्प है, खासकर यदि आप अभी-अभी अपने स्वयं के कर (एक नया व्यवसाय उद्यम) के साथ शुरुआत कर रहे हैं। एक कर पेशेवर निर्देशित कर तैयारी की पेशकश करता है और आपके पास पैसे बचाने में मदद के लिए आने वाले वर्षों में उठाए जाने वाले कदमों के लिए सुझाव हो सकते हैं।

आईआरएस फॉर्म ऑनलाइन

संघीय कर दाखिल करने के लिए आपको आवश्यक सभी फॉर्म आईआरएस के माध्यम से उपलब्ध हैं; आपको राज्य और स्थानीय कर दाखिल करने के लिए अलग-अलग फॉर्म की आवश्यकता होगी। आप फॉर्मों को डाउनलोड और प्रिंट कर सकते हैं – आईआरएस मुक्त फ़ाइल का उपयोग करने से पहले उन्हें वर्कशीट के रूप में उपयोग करके, आईआरएस भरने योग्य फॉर्म के रूप में उपयोग करके।

मुफ़्त फ़ाइल

आप आईआरएस-मुक्त संघीय कर रिटर्न दाखिल कर सकते हैं। खैर, आईआरएस मुफ़्त फ़ाइल विकल्प भाग मुफ़्त है – बेशक, आपको अभी भी अपने कर रिटर्न पर बकाया राशि का भुगतान करना पड़ सकता है! आप अपने बकाया का भुगतान क्रेडिट कार्ड का उपयोग करके, अपने बैंक खाते से लिंक करके या भुगतान योजना स्थापित करके कर सकते हैं (यदि आप तुरंत अपने सभी बकाया का भुगतान नहीं कर सकते हैं।) आप अपने बैंक खाते से लिंक करके धनवापसी प्राप्त कर सकते हैं।

यहां एक तालिका है जो आपके टैक्स रिटर्न दाखिल करने के सर्वोत्तम विकल्पों के साथ-साथ उनके फायदे और नुकसान को सूचीबद्ध करती है।

प्रत्येक विकल्प के अपने फायदे और नुकसान हैं, इसलिए सबसे अच्छा तरीका चुनना कर दाखिल करने में आपकी सुविधा के स्तर, आपकी कर स्थिति की जटिलता और बजट संबंधी विचारों पर निर्भर करता है। प्रत्येक विकल्प की विशेषताओं और लाभों पर विचार करें ताकि वह विकल्प खोजा जा सके जो आपकी आवश्यकताओं के अनुरूप हो और एक सहज और सटीक कर दाखिल करने का अनुभव सुनिश्चित करता हो।

निर्धारित करें कि आप किस कर दायरे में आते हैं

7 कर ब्रैकेट हैं जो आपकी कर दर निर्धारित करते हैं। कर की दर 10% से 37% तक है।

आपकी कर योग्य आय की गणना आपकी अर्जित और निवेश आय के योग का उपयोग करके की जाती है और फिर कटौतियों के आधार पर उस आंकड़े को समायोजित किया जाता है। नीचे कटौतियों के बारे में और पढ़ें।

अपने कर दस्तावेज़ एक साथ प्राप्त करें

हम पर भरोसा करें – शुरू करने से पहले अपने सभी कर दस्तावेज़ एकत्र कर लें। आपके पास पहले से ही वह सब कुछ हो सकता है जिसकी आपको आवश्यकता है, उदाहरण के लिए, आपका क्विकबुक या इसी तरह का सॉफ़्टवेयर। या हो सकता है कि आपके सभी दस्तावेज़ किसी कम आधिकारिक स्थान पर हों, जैसे कि बड़ी दराज। किसी भी तरह, आइए शुरू करें:

कर कटौती

आपकी कर कटौती की कुल राशि यह निर्धारित करेगी कि आप अपने आयकर रिटर्न में आइटम दर्ज करते हैं या मानक कटौती का उपयोग करते हैं। मानक कटौती दाखिल स्थिति के अनुसार भिन्न होती हैऔर यह देखने के लिए कि आप किस प्रकार योग्य हैं, आपको अपनी कटौतियों का योग करना होगा।

आइए निम्नलिखित संभावित कर कटौती पर एक नज़र डालें जिसके लिए आप पात्र हो सकते हैं:

• राज्य और स्थानीय आयकर: आपके द्वारा अपने राज्य और स्थानीय आयकर बोझ पर भुगतान किया गया पैसा आपके संघीय आयकर रिटर्न से काटा जा सकता है।
• रियल एस्टेट और व्यक्तिगत संपत्ति कर: आपके द्वारा इन करों के लिए भुगतान किया गया पैसा आपके संघीय करों को दाखिल करते समय भी काटा जा सकता है।
• गृह बंधक ब्याज: आपकी बंधक दर के आधार पर, आपके द्वारा भुगतान की जाने वाली ब्याज की राशि महत्वपूर्ण हो सकती है।
• दान के लिए उपहार: धर्मार्थ दान में भी कटौती की जा सकती है। आपको रसीदों के साथ-साथ दस्तावेज़ की भी आवश्यकता होगी जो यह साबित करे कि आपका उपहार प्राप्त करने वाली संस्था एक धर्मार्थ संगठन है।
• चिकित्सा और दंत चिकित्सा व्यय: इसमें आपके द्वारा भुगतान किए गए प्रीमियम की लागत शामिल है। यदि आप हेल्थकेयर.जीओवी बीमा पर हैं (और रियायती पॉलिसी प्राप्त करते हैं), तो इसमें पॉलिसी के लिए कुल प्रीमियम राशि शामिल नहीं है, लेकिन इसमें आपके द्वारा भुगतान किए गए प्रीमियम का हिस्सा शामिल है। अन्य चिकित्सा और दंत चिकित्सा खर्चों को कवर किया जा सकता है, लेकिन केवल तभी जब लागत आपकी समायोजित सकल आय के 7.5% से अधिक हो।
• छात्र ऋण ब्याज: छात्र ऋण पर आपके द्वारा भुगतान की गई ब्याज की राशि में भी कटौती की जा सकती है, भले ही आप अब पूर्णकालिक छात्र न हों।

अपने करों का भुगतान कैसे करें

अब जब आप जानते हैं कि ऑनलाइन कर कैसे दाखिल किया जाता है, तो आप यह भी सुनिश्चित कर सकते हैं कि आपके कर का भुगतान समय पर किया जाए। ऐसा करने का सबसे अच्छा तरीका यह है कि आप फ़ाइल करते समय भुगतान करें – आपके खाते पर पिछली बकाया राशि पर ब्याज शुल्क लगेगा।

बैंक खाता

जब आप टैक्स रिटर्न दाखिल करते हैं, तो आप चेकिंग या बचत खाते से भुगतान कर सकते हैं।

कार्ड

आप व्यक्तिगत या व्यावसायिक क्रेडिट कार्ड से भुगतान कर सकते हैं।

भुगतान योजना

करदाता निर्धारित भुगतान निर्धारित कर सकते हैं। आप आईआरएस निःशुल्क फ़ाइल वेबसाइट का उपयोग करके, प्रक्रिया को निःशुल्क ऑनलाइन सेट कर सकते हैं।

2024 टैक्स फाइलिंग सीजन के लिए टैक्स फाइलिंग एक्सटेंशन

यदि आपको अधिक समय की आवश्यकता है, तो एक्सटेंशन के लिए फाइल करना निःशुल्क है। आपको कर देय तिथि तक दाखिल करना होगा। किसी एक्सटेंशन के लिए फाइल करने के लिए केवल न्यूनतम जानकारी की आवश्यकता होती है। आप अनुमान लगाएंगे और आईआरएस फॉर्म 4868 का उपयोग करेंगे, जिसे डाउनलोड करना और उपयोग करना निःशुल्क है।

संशोधित टैक्स रिटर्न कैसे दाखिल करें

करदाता कर दाखिल करते समय गलतियाँ कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, हो सकता है कि आपने कोई कटौती छोड़ दी हो। या यदि आप स्व-रोज़गार हैं, तो हो सकता है कि आपको 1099 देर से मिले और आप उसे अपने रिटर्न में जोड़ना चाहें।

आपको आईआरएस फॉर्म 1040एक्स का उपयोग करके एक संशोधित कर रिटर्न दाखिल करना होगा।

पिछला टैक्स कैसे दाखिल करें

यदि आप खुद को ऐसी स्थिति में पाते हैं जहां आप पर कर बकाया है, तो समस्या के समाधान के लिए उचित कदम उठाना आवश्यक है। यदि आप ऐसा नहीं करते हैं, तो आप पर बहुत अधिक ब्याज या जुर्माना भी लग सकता है।

बकाया कर ऋण को हल करने के लिए आईआरएस के साथ सीधे काम करना सबसे अच्छा तरीका है। प्रक्रिया शुरू करने के लिए, आपको इसका उपयोग करके एक खाता स्थापित करना होगा आईआरएस.जीओवीजो आपको अपने पिछले करों के प्रबंधन के लिए आवश्यक उपकरणों और संसाधनों तक पहुंचने की अनुमति देता है।

आईआरएस के साथ खाता स्थापित करना एक सीधी प्रक्रिया है, जो आमतौर पर उनकी आधिकारिक वेबसाइट के माध्यम से ऑनलाइन किया जाता है। एक बार जब आपका खाता स्थापित हो जाए, तो आप अपनी वित्तीय स्थिति के लिए सर्वोत्तम योजना निर्धारित करने के लिए उपलब्ध भुगतान विकल्पों का पता लगा सकते हैं। आईआरएस विभिन्न भुगतान योजनाएं प्रदान करता है, जिससे आप अपने बजट के अनुरूप अवधि में भुगतान फैला सकते हैं।

छवि: एनवाटो एलिमेंट्स