5.8% उपज और कीमत में वृद्धि! ये योग्य निष्क्रिय आय शेयर हैं

अगर मुझे ग्रह पर सर्वोत्तम निष्क्रिय आय का एक टुकड़ा चाहिए, तो देखने का स्थान रियल एस्टेट क्षेत्र हो सकता है।

आख़िरकार, यहीं पर मकान मालिक इच्छुक किरायेदारों से मासिक किराया भुगतान प्राप्त करते हैं। और मकान मालिकों को सक्रिय रूप से कुछ भी किए बिना अपने बिलों का भुगतान करना पड़ता है।

लेकिन क्या होगा अगर मुझे किराए पर संपत्ति खरीदने के लिए नकदी का एक बड़ा हिस्सा खर्च किए बिना पाई का एक टुकड़ा मिल सके? वह है वहां रियल्टी आय निगम (NYSE:O) आता है।

कृपया ध्यान दें कि कर उपचार प्रत्येक ग्राहक की व्यक्तिगत परिस्थितियों पर निर्भर करता है और भविष्य में परिवर्तन के अधीन हो सकता है। इस लेख की सामग्री केवल सूचना प्रयोजनों के लिए प्रदान की गई है। इसका न तो इरादा है और न ही यह किसी भी प्रकार की कर सलाह का गठन करता है।

भवन निर्माण आय

व्यवसाय 6,000 से अधिक संपत्तियों का मालिक है और उनका प्रबंधन करता है, मुख्य रूप से यूएस और यूके से। यह दीर्घकालिक समझौतों के तहत व्यवसायों को संपत्ति किराए पर देने पर केंद्रित है।

यह किरायेदारों से किराया इकट्ठा करके अपना पैसा कमाता है, लेकिन किरायेदार कर, रखरखाव और बीमा जैसी संपत्ति की लागत का भुगतान करने के लिए भी सहमत होते हैं।

मजबूत लाभांश के कारण कंपनी का सार्वजनिक सम्मान इतना ऊंचा है कि इसे ‘द मंथली डिविडेंड कंपनी’ के नाम से जाना जाता है। इसे यह नाम अपनी कमाई का एक हिस्सा लगातार हर महीने निवेशकों को लौटाने के कारण मिला है।

व्यवसाय के बारे में अच्छी बात यह है कि इसमें सभी प्रकार के उद्योगों के किरायेदार हैं। इसलिए, यह विशिष्ट क्षेत्रों में होने वाली किसी भी वित्तीय मंदी से अपेक्षाकृत सुरक्षित है।

इसके अलावा, इसमें कम लाभदायक संपत्तियों को बेचने और बेहतर संपत्तियों को खरीदने की क्षमता है। इसलिए, यह समय के साथ अपने पोर्टफोलियो में लगातार सुधार कर रहा है, जिससे स्टॉक की कीमत बढ़ने में मदद मिल रही है।

भविष्य में कंपनी यूरोप में अपने पोर्टफोलियो का विस्तार करने की योजना बना रही है। मुझे लगता है यह बहुत बढ़िया है. भौगोलिक विविधीकरण कुछ अर्थव्यवस्थाओं में शेयरधारकों को जोखिमों से बचाने के लिए अद्भुत काम कर सकता है।

योग्य लाभांश

रियल्टी इनकम शेयरधारक होने के दीर्घकालिक मूल्य को समझने के लिए, यह महत्वपूर्ण है कि मैं दो प्रमुख तत्वों को समझूं। पहला लाभांश इतिहास है, और दूसरा यह कि स्टॉक की कीमत समय के साथ कैसी रही है।

रियल्टी इनकम ने 1999 के बाद से कोई लाभांश कटौती नहीं की है, और पिछले 10 वर्षों में इसकी औसत लाभांश उपज 4.6% है। इसकी तुलना आज के 5.8% से करें, और मैं देखना शुरू कर सकता हूं कि मैं लाभांश विजेता की श्रेणी में कैसे हूं।

इसके अतिरिक्त, चूंकि शेयर की कीमत समय के साथ बढ़ने की प्रवृत्ति होती है, अगर मैंने पांच साल पहले शेयर खरीदे होते, तो मैं इस समय लाभांश में प्रति वर्ष 6.7% प्राप्त कर रहा होता। ऐसा इसलिए है क्योंकि उपज बाजार मूल्य पर लागू होती है, उस पर नहीं जो मैंने शुरू में भुगतान किया था।

और, पिछले 10 वर्षों में, रियल्टी आय की कीमत में 29% की वृद्धि हुई है। और तो और, 1994 के बाद से इसमें 583% की वृद्धि हुई है।

मंदी का ख़तरा

हर निवेश की तरह, रियल्टी इनकम जोखिमों के एक सेट के साथ आती है। हालाँकि, इसकी मुख्य बातें इस तथ्य से संबंधित हैं कि यह एक आरईआईटी है, जो रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट का संक्षिप्त रूप है।

उदाहरण के लिए, आरईआईटी स्वास्थ्य सेवा और उपयोगिताओं में काम करने वाली कंपनियों के विपरीत, मंदी-प्रतिरोधी नहीं हैं। यदि इसके मुख्य बाजारों में से किसी एक में, विशेष रूप से अमेरिका में, कुछ होता है, तो इससे इसके सभी किरायेदारों के वित्तीय स्वास्थ्य पर असर पड़ सकता है।

उच्च ब्याज दर के माहौल में, उधार लेने की लागत बढ़ जाती है, और व्यवसायों के पास आमतौर पर किराए पर खर्च करने के लिए कम होता है, कभी-कभी कार्यालय भी बंद कर देने पड़ते हैं। इससे रियल्टी इनकम के व्यवसाय पर नकारात्मक प्रभाव पड़ना निश्चित है, गंभीर मामलों में संभावित रूप से लाभांश कम हो जाएगा।

सर्वश्रेष्ठ में से एक

रियल्टी इनकम को वॉल स्ट्रीट पर दुनिया में सबसे अच्छे लाभांश-भुगतान वाले निवेशों में से एक के रूप में जाना जाता है। पश्चिमी रियल एस्टेट में इतने मजबूत अनुभव के साथ, मैं खुद एक शेयरधारक बनने पर विचार कर रहा हूं।