दांतों से सशस्त्र – सुधारित ब्रोकर

“दांतों से लैस।” यह वह वाक्यांश है जो मेरे मन में तब आया जब मैं जोश स्मिथ को इसका डेमो दिखाते हुए देख रहा था फेंक पिछले सप्ताह। मैंने मन में सोचा कि यदि किसी प्रतिद्वंद्वी सलाहकार द्वारा इस तरह की कोई चीज़ का उपयोग किया जाए तो एक औसत दर्जे के वित्तीय सलाहकार के लिए ग्राहक संबंध बनाए रखना असंभव होगा।

किसी संभावित ग्राहक को करों, शुल्कों, आवंटन निर्णय लेने आदि पर इस स्तर की पारदर्शिता दिखाने की क्षमता बिल्कुल नई है। लेकिन यह भविष्य नहीं है. यह अब वर्तमान है. हम नई ग्राहक प्रस्तुतियों में लगभग एक वर्ष से वीआरजीएल का उपयोग कर रहे हैं। यह उद्योग के लिए कोई बड़ा कदम नहीं है, यह पाँच बड़े कदम आगे बढ़ने जैसा है, लेकिन सब एक साथ। और मुझे लगता है कि यह केवल शुरुआत है.

वीआरजीएल अकेला नहीं है। प्रौद्योगिकी कंपनियों की एक पूरी अगली पीढ़ी धन प्रबंधन में आ रही है। मैं ईमानदारी से नहीं सोचता कि अधिकांश सलाहकार इस लहर के लिए तैयार हैं क्योंकि उत्पाद प्लग-एंड-प्ले के अलावा कुछ भी नहीं हैं। जब कुछ साल पहले प्रत्यक्ष अनुक्रमण में विस्फोट हुआ और फिर यह तेजी से इस कस्टम अनुक्रमण क्रांति में बदल गया, तो उपकरणों का लाभ उठाने के लिए एक परिचालन स्तर की आवश्यकता हुई जिसके लिए कई कंपनियां और व्यवसायी तैयार नहीं थे। यह तो होता ही रहेगा. यदि हम तैयार नहीं हैं तो यह हमारा इंतजार नहीं कर पाएगा।

जोश पिछले सप्ताह मेरे और तीन न्यायाधीशों के एक पैनल के सामने प्रस्तुति दे रहे थे। हम सभी के पास प्रौद्योगिकी पिचों को लेने, संस्थापकों से कठिन प्रश्न पूछने और फिर लागू करने या न करने के बारे में महत्वपूर्ण वित्तीय निर्णय लेने का पर्याप्त अनुभव है। कुछ शुरुआती गलतियों और काफी अभ्यास की बदौलत हम इसमें काफी अच्छे हो गए हैं। लेकिन हम अभी भी सीख रहे हैं और नई तकनीक अपनाने की अपनी प्रक्रिया में सुधार करने का प्रयास कर रहे हैं। आज मैं आपसे इसी बारे में बात करना चाहता हूं।

सिर्फ इसलिए कि नई उभरती प्रौद्योगिकियां आ रही हैं, इसका मतलब यह नहीं है कि वे धन प्रबंधन या आरआईए संदर्भ में काम करेंगी। सिर्फ इसलिए कि कोई चीज़ अत्याधुनिक है, यह उसकी सुरक्षा या विश्वसनीयता की गारंटी नहीं देता है। और सिर्फ इसलिए कि एक आशाजनक स्टार्टअप को बहुत अधिक प्रेस मिल रही है, इससे इस बारे में कुछ भी संकेत नहीं मिलता है कि क्या वह स्टार्टअप अपने फायदे बनाए रखने में सक्षम होगा या नहीं और एक विकास रोडमैप पर टिकेगा जो सॉफ्टवेयर को दूसरे वर्ष और उसके बाद भी उपयोगी बनाए रखेगा। सलाहकार के रूप में, हमें इन मुद्दों की संभावनाओं का पता लगाने के लिए प्रशिक्षित नहीं किया गया है। हमें प्रौद्योगिकी समाधानों की जांच करना नहीं सिखाया गया। यदि हम अपनी प्रथाओं को बढ़ा रहे हैं और अधिक परिष्कृत हो रहे हैं तो यह कुछ ऐसा है जिसे हम सभी को अवश्य समझना चाहिए।

लेकिन हमें ये अकेले नहीं करना है. यही कारण है कि मैंने द स्मोक शो बनाया। वीआरजीएल के जोश स्मिथ हमारे पहले अतिथि थे और उन्होंने डेमो और फिर लाइव प्रश्नोत्तरी के साथ इसे पूरी तरह से कुचल दिया। उन्होंने मुझसे, तीनों जजों से सवाल लिए और फिर मैंने दर्शकों से सवाल खींचने शुरू कर दिए। वह अद्भुत था. और जब तक उनका काम ख़त्म हुआ, मुझे बताया गया कि पंद्रह कंपनियाँ अधिक जानकारी के लिए उन्हें ईमेल कर रही थीं। संभवतः तब से बहुत अधिक। और मुझे याद है कि मैं सोचता था, “हे भगवान, इस तरह के टूल में पारंगत न होने वाला कोई भी सलाहकार उद्योग में प्रतिस्पर्धी कैसे बना रह सकता है? इसके उपयोगकर्ता बैठकों में हथियारों से लैस होकर जा रहे हैं!”

सलाह और योजना क्षेत्र में नवाचार की गति तेज हो रही है। जितना अधिक आप पीछे पड़ेंगे, पकड़ना उतना ही कठिन होगा। हमारे क्षेत्र में एआई और एमएल के लिए शुरुआती बंदूक पहले ही दागी जा चुकी है। मैं जानता हूं कि सलाहकारों को इसकी जानकारी है, यही वजह है कि इस सितंबर में फ्यूचर प्रूफ में 3,000 लोग उपस्थित थे। यह स्पष्ट है.

वैसे भी, यदि आप एक पंजीकृत वित्तीय सलाहकार हैं, तो मैं आपको यह बताना चाहता हूँ:

सबसे पहले, यदि आप वीआरजीएल एपिसोड देखने से चूक गए हैं, तो आप हमें अपने व्यावसायिक पते से एक ईमेल भेज सकते हैं और हम आपको उस तक पहुंच प्रदान करेंगे। ईमेल: smokeshow@thecompoundnews.com और हमें बताएं कि आप वीआरजीएल के साथ एपिसोड 1 देखना चाहते हैं।

दूसरा, यदि आप द स्मोक शो की अगली पिच के लिए लाइव होना चाहते हैं, यहां जाएं और अपना परिचय पत्र डालें. हम ज़ूम पर शो होस्ट करते हैं, सूची में शामिल होना और देखना बहुत आसान है। हम बुधवार, 29 नवंबर को दोपहर 2 बजे ईएसटी पर लाइव होंगे।

द स्मोक शो एपिसोड 2 इसमें फ्लोरिश कैश के बेन क्रुइक शामिल होंगे। वीआरजीएल की तरह, फ्लोरिश भी हमारे तकनीकी स्टैक और हमारे द्वारा उपयोग की जाने वाली सेवा का हिस्सा है। और वीआरजीएल की तरह, यह एक ऐसा उत्पाद है जिसे आपको समझने और समझाने में सक्षम होने की आवश्यकता है, भले ही आप इसका उपयोग करने की योजना नहीं बना रहे हों। आपके भावी ग्राहकों ने शायद इसके बारे में सुना होगा या रुकी हुई नकदी के लिए आपके समाधान के बारे में जानना चाहेंगे। मेरे कमरे में केवल कुछ सौ सलाहकार ही हो सकते हैं, इसलिए पंजीकरण पहले आओ, पहले पाओ के आधार पर होता है। मैं आपको अत्यधिक सलाह देता हूं कि आप अपना स्थान अभी बंद कर लें।

आपसे अगले हफ्ते मिलते हैं।