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स्टॉक में हाल ही में उल्लेखनीय तेजी आई है, केवल तीन महीनों में 16% की वृद्धि हुई है। यह उछाल इस उम्मीद से बढ़ा है कि फेडरल रिजर्व (फेड) ब्याज दरों में कटौती करेगा। लेकिन क्या दर में कटौती से वास्तव में बाजार को फायदा होता है? इस लेख में, हम ब्याज दर में कटौती के प्रभाव का आकलन करने के लिए ऐतिहासिक डेटा का पता लगाएंगे शेयर बाजार और $1 मिलियन स्टॉक पोर्टफोलियो वाले निवेशकों के लिए संभावित परिणामों की जानकारी प्रदान करता है। हम इस बात पर भी चर्चा करेंगे कि इन अवधियों के दौरान बांड कैसा प्रदर्शन करते हैं और यह आपके लिए विविधता लाने का एक अच्छा समय क्यों हो सकता है निवेश रणनीति.
फेड की दर में कटौती के दौरान शेयरों का ऐतिहासिक प्रदर्शन
निवेशक अक्सर फेड द्वारा संभावित दर में कटौती के लिए उत्साह व्यक्त करते हैं, यह अनुमान लगाते हुए कि कम ब्याज दरें आर्थिक विकास को प्रोत्साहित करेंगी। हालाँकि, ऐतिहासिक आंकड़ों के विश्लेषण से यह पता चलता है ब्याज दर कटौती का शेयर बाज़ार के प्रदर्शन के साथ अधिक जटिल संबंध हो सकता है।
पिछले नौ बार के दौरान, फेडरल रिजर्व ने ब्याज दरों में वृद्धि रोक दी और फिर दर में कटौती के साथ आगे बढ़े, संक्रमणकालीन ठहराव अवधि में आमतौर पर स्टॉक की कीमतों में बढ़ोतरी देखी गई। हालाँकि, दिलचस्प बात यह है कि एक बार वास्तविक दर में कटौती शुरू होने के बाद, बाजार निवेशकों के प्रति दयालु नहीं रहा।
औसतन, की शुरुआत के बाद ब्याज दर कटौती के बाद शेयर बाजार के मूल्य में 23% की गिरावट आई है। $1 मिलियन स्टॉक पोर्टफोलियो वाले लोगों के लिए, इसका मतलब $750,000 तक की चिंताजनक कमी हो सकती है। इससे पता चलता है कि निवेशकों को सावधानी बरतने और विविधीकरण रणनीतियों पर विचार करने की आवश्यकता हो सकती है संभावित दर में कटौती की आशंका.
ब्याज दर में कटौती का स्टॉक पर नकारात्मक प्रभाव क्यों पड़ता है?
कोई यह मान सकता है कि ब्याज दरें कम होने से शेयर बाजार को स्वचालित रूप से लाभ होगा, क्योंकि इससे उधार लेने की लागत कम हो जाती है और खर्च को बढ़ावा मिलता है। हालाँकि, दर में कटौती और स्टॉक प्रदर्शन के बीच संबंध अधिक सूक्ष्म है। जब फेड ब्याज दरों में कटौती करता है, तो वह अक्सर आर्थिक मंदी का मुकाबला करने या मंदी को रोकने का प्रयास करता है। इन स्थितियों में, अंतर्निहित आर्थिक स्थितियाँ कम ब्याज दरों के किसी भी संभावित लाभ से अधिक हो सकती हैं।
इसके अतिरिक्त, कम ब्याज दरों का मतलब आमतौर पर सुरक्षित निवेश पर रिटर्न जैसा होता है धन बाज़ार खाते या जमा प्रमाणपत्र निवेशकों के लिए कम आकर्षक हो जाते हैं। इससे शेयर बाजार में धन का प्रवाह होता है, जिसके परिणामस्वरूप शेयरों का अधिक मूल्य हो सकता है और अंततः, शेयर बाजार में सुधार हो सकता है।
निवेश विकल्प के रूप में बांड
बांड की कीमतों और ब्याज दरों के बीच विपरीत संबंध के कारण ब्याज दर में कटौती के दौरान बांड अच्छा प्रदर्शन करते हैं। जैसे-जैसे ब्याज दरें घटती हैं, निश्चित ब्याज दरों वाले मौजूदा बांड निवेशकों के लिए अधिक आकर्षक हो जाते हैं, जिससे कीमतें बढ़ जाती हैं।
ब्याज दर में कटौती के दौरान बांड में निवेश संभावित शेयर बाजार में गिरावट के खिलाफ एक मूल्यवान बचाव प्रदान कर सकता है। अपने निवेश पोर्टफोलियो का एक हिस्सा बांड में आवंटित करने से आपके धन को दर में कटौती के प्रतिकूल प्रभावों से बचाया जा सकता है, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि आप एक संतुलित और विविध निवेश रणनीति बनाए रखते हैं।
निष्कर्ष
हालांकि संभावना की उम्मीद में शेयर बाजार में तेजी रही है फेड द्वारा ब्याज दरों में कटौतीऐतिहासिक आंकड़ों से संकेत मिलता है कि निवेशकों को इन दरों में कटौती शुरू होने के बाद संभावित मंदी के लिए खुद को तैयार करने की आवश्यकता हो सकती है। दर में कटौती के बाद स्टॉक पोर्टफोलियो में ऐतिहासिक रूप से महत्वपूर्ण गिरावट देखी गई है, जो अक्सर 23% के आसपास होती है। इन अवधियों के दौरान अपने निवेश को सुरक्षित रखने के लिए यह बुद्धिमानी हो सकती है बांडों को शामिल करके अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाएंजो ब्याज दरों में गिरावट होने पर मूल्य में वृद्धि करता है।
निष्कर्षतः, हालांकि संभावित ब्याज दरों में कटौती की स्थिति में शेयर बाजार के उत्साह की लहर पर सवार होना आकर्षक हो सकता है, लेकिन यह आवश्यक है कि आप अपना आधार तैयार करें। दीर्घकालिक सुनिश्चित करने के लिए ऐतिहासिक डेटा और रुझानों पर निवेश निर्णय वित्तीय स्थिरता। एक विविध दृष्टिकोण अपनाकर जिसमें स्टॉक और बॉन्ड दोनों शामिल हैं, आप अपने धन को दर में कटौती के संभावित परिणामों से बचा सकते हैं और यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि आप एक लचीला और सफल निवेश पोर्टफोलियो बनाना जारी रखें।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों
क्या ब्याज दरों में कटौती से शेयर बाज़ार को फ़ायदा होगा?
जबकि ब्याज कम है दरें आर्थिक विकास को प्रोत्साहित कर सकती हैं, उनका परिणाम हमेशा सकारात्मक शेयर बाज़ार प्रदर्शन नहीं हो सकता है। ऐतिहासिक डेटा से पता चलता है कि दर में कटौती शुरू होने से पहले संक्रमणकालीन विराम अवधि के दौरान स्टॉक अक्सर बढ़ते हैं, लेकिन दर में कटौती शुरू होने के बाद गिरावट का अनुभव होता है, मूल्य में औसतन 23% की हानि होती है।
ब्याज दरों में कटौती कभी-कभी शेयरों पर नकारात्मक प्रभाव क्यों डालती है?
जब फेडरल रिजर्व ब्याज दरें कम करता है, तो वह अक्सर आर्थिक मंदी का मुकाबला करने या मंदी को रोकने के लिए ऐसा करता है। इन स्थितियों में, अंतर्निहित आर्थिक स्थितियाँ कम ब्याज दरों के किसी भी संभावित लाभ से अधिक हो सकती हैं। कम ब्याज दरें भी ओवरवैल्यूड स्टॉक और शेयर बाजार में सुधार का कारण बन सकती हैं।
ब्याज दर में कटौती की अवधि के दौरान बांड कैसा प्रदर्शन करते हैं?
बांड की कीमतों और ब्याज दरों के बीच विपरीत संबंध के कारण ब्याज दर में कटौती के दौरान बांड अच्छा प्रदर्शन करते हैं। जैसे-जैसे ब्याज दरें घटती हैं, मौजूदा बांड साथ आते हैं निश्चित ब्याज दरें निवेशकों के लिए अधिक आकर्षक हो गए, जिससे उनकी कीमतें बढ़ गईं।
ब्याज दरों में कटौती के दौरान निवेशक अपनी संपत्ति की सुरक्षा कैसे कर सकते हैं?
दर में कटौती के दौरान निवेश को सुरक्षित रखने के लिए, बांड को शामिल करके पोर्टफोलियो में विविधता लाना बुद्धिमानी हो सकता है, जो ब्याज दरें गिरने पर मूल्य में वृद्धि करते हैं। स्टॉक और बॉन्ड सहित विविधीकृत दृष्टिकोण अपनाने से धन को दर में कटौती के संभावित परिणामों से बचाने में मदद मिल सकती है।
पोस्ट दर में कटौती का स्टॉक पर क्या प्रभाव पड़ेगा? पर पहली बार दिखाई दिया देय.
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