सोना खरीदना अब आर्थिक बीमा है

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मैं सोने का कीड़ा नहीं हूं.

ज़रूर, मेरे पास कुछ सोने के सिक्के हैं जो मेरे बच्चों को एक दिन विरासत में मिलेंगे।

और हां, कभी-कभी पीली धातु ऊंची हो जाती है।

लेकिन अधिकांश वर्षों में सोना बहुत कम बिकता है।

मैं अरबपति वॉरेन बफेट के समान नाव में हूं।

वह सोने में निवेश के ख़िलाफ़ आ गए हैं, उन्होंने कहा कि यह एक ख़राब निवेश है। यह किसी महान कंपनी के शेयरों के मालिक होने की तरह नकदी प्रवाह को बढ़ाता या गिराता नहीं है।

बफेट के रूप में रखते है:

आप जानते हैं, दक्षिण अफ्रीका या किसी अन्य स्थान पर जमीन से कुछ खोदने और फिर उसे संयुक्त राज्य अमेरिका में ले जाने और न्यूयॉर्क के फेडरल रिजर्व में जमीन में गाड़ने का विचार मुझे नहीं लगता है। बहुत बढ़िया संपत्ति.

लेकिन मुझे एक स्वीकारोक्ति करनी है…

मैं इस सप्ताह थोड़ा अधिक सोना खरीद रहा हूं, भले ही यह 4 दिसंबर, 2023 को 2,135 डॉलर के अपने सर्वकालिक उच्च स्तर के करीब बना हुआ है।

क्यों?

एक तूफ़ान चल रहा है

हालाँकि मैं हमेशा सकारात्मक पर ध्यान केंद्रित करना पसंद करता हूँ, मैं एक यथार्थवादी भी हूँ।

अफसोस की बात है कि दुनिया का अवलोकन करने से पता चलता है कि वैश्विक तनाव बेहतर नहीं बल्कि बदतर हो रहा है।

जरा विचार करें…

रूस द्वारा यूक्रेन पर आक्रमण किए दो साल हो गए हैं, लेकिन इसका कोई अंत नजर नहीं आ रहा है।
पिछले अक्टूबर में हमास ने इजराइल पर हमला किया था. इजराइल अभी भी बंधकों की रिहाई के लिए बातचीत की कोशिश कर रहा है.
दिसंबर में, लाल सागर में समुद्री डकैती बढ़ने से आपूर्ति श्रृंखला में और अधिक व्यवधान उत्पन्न हुआ। अब, दुनिया की 40% तेल आपूर्ति लंबे आपूर्ति मार्ग पर निर्यात की जा रही है…

और पिछले हफ्ते ही, जॉर्डन में एक बेस पर एक ड्रोन हमले में तीन अमेरिकी सेवा सदस्यों की मौत हो गई और 25 से अधिक घायल हो गए।

दुर्भाग्य से, हम अधिक वैश्विक हिंसा की ओर बढ़ रहे हैं, कम नहीं।

घरेलू स्तर पर, हमारे पास तेजी से बढ़ रहा संघीय ऋण है, एक अर्थव्यवस्था उच्च ब्याज दरों का तनाव महसूस कर रही है – और हम एक तनावपूर्ण चुनावी वर्ष के लिए तैयार हैं।

हालाँकि, संकट के समय सोना अच्छा प्रदर्शन करता है।

पिछले 40 वर्षों में, 1987 की दुर्घटना से लेकर कोविड-19 महामारी तक, कई संकटों के दौरान सोने ने अच्छा प्रदर्शन किया है।

12 में से 11 संकटों में सोने ने शेयरों से बेहतर प्रदर्शन किया।

12 संकटों में से 9 में, सोने ने अमेरिकी राजकोष से बेहतर प्रदर्शन किया।

यदि कोई और संकट आता है, तो सोना एक बार फिर बेहतर प्रदर्शन करेगा।

मैं नहीं जानता कि आज की भू-राजनीतिक घटनाओं का क्या होगा, या घरेलू स्तर पर क्या होगा।

हालाँकि, यह स्पष्ट है कि अनिश्चितता के समय में, ट्रेजरी बांड की तुलना में सोना अभी भी सुरक्षित-संपत्ति है।

इसीलिए मैं इस सप्ताह थोड़ा अधिक सोना खरीद रहा हूं (मैं आपको एक पल में दिखाऊंगा कि मैं इसे किस अनोखे तरीके से खरीद रहा हूं)।

लेकिन यही एकमात्र कारण नहीं है कि सोना इस समय मेरी नज़र में आ रहा है…

पिछली ऊंचाई तक पहुंचने के लिए हमारे पास अभी भी 30% है

2,070 डॉलर प्रति औंस पर, सोना अपने सर्वकालिक उच्च मूल्य 2,135 डॉलर के करीब है, जो केवल दो महीने पहले निर्धारित किया गया था।

लेकिन मुद्रास्फीति के लिए समायोजन करना महत्वपूर्ण है।

बस इस चार्ट को देखें, जो मुद्रास्फीति के लिए समायोजित सोने की कीमत को दर्शाता है:

सोने की हालिया कीमत अभी भी काफी नीचे है $2,600 प्रति औंस वह सोना 1980 में हिट हुआ, जब मुद्रास्फीति के लिए समायोजित किया गया।

वह $600 का अंतर लगभग एक छूट के बराबर होता है 30%.

बेशक, पिछले कुछ दशकों में सरकार द्वारा मुद्रास्फीति को मापने का तरीका बदल गया है। कई माप परिवर्तनों ने मुद्रास्फीति के कुल प्रभाव को कम कर दिया है।

इसीलिए सोने को अभी भी 30% से अधिक बढ़ने की आवश्यकता होगी सही मायने में एक नई सर्वकालिक ऊंचाई पर पहुंचें।

यदि कोई और मौद्रिक संकट आता है, जो हम हर कुछ वर्षों में देखते हैं, तो सोने की कीमत बढ़ सकती है – और वहीं बनी रहेगी।

और इस बार, यह मुद्रास्फीति-समायोजित नहीं बल्कि वास्तविक रूप से नई सर्वकालिक ऊंचाई बना सकता है।

3,000 डॉलर प्रति औंस का सवाल ही नहीं उठता।

तूफ़ान से पहले बीमा ख़रीदना शुरू करें

जैसा कि हमने देखा है, सोना अभी बाजार की पसंदीदा संपत्ति नहीं है।

लेकिन मुद्रास्फीति के हिसाब से जहां इसे समायोजित किया जाना चाहिए, यह उसकी तुलना में सस्ता है। और यह दीर्घकालिक तेजी की प्रवृत्ति में है। इसके अलावा, कोई भी उत्प्रेरक जो यहां से सोने की कीमतों में बढ़ोतरी का कारण बन सकता है, इसका मतलब धातु के लिए एक बड़ा कदम हो सकता है।

हालाँकि मुझे नहीं पता कि वास्तव में ऐसा कब होगा, सोने का लंबा इतिहास बताता है कि यह पोर्टफोलियो बीमा का एक बेहतरीन रूप है।

जब अर्थव्यवस्था ख़राब हो तो सोने में तेजी आ सकती है…या जब अर्थव्यवस्था में मंदी चल रही हो तब भी यह ऊपर जा सकता है, जैसा कि 2000 के दशक की शुरुआत में हुआ था।

इसीलिए मैं आज सोने में थोड़ी मात्रा में नकदी डालना शुरू कर रहा हूं। यह वहां मौजूद कई संभावित खतरों के खिलाफ एक बचाव मात्र है। अधिकांश अमल में नहीं आ सकते।

लेकिन जब कोई नामित तूफान आपकी ओर आ रहा हो तो आप तूफान बीमा नहीं खरीद सकते। आपको इसे तब खरीदना होगा जब आसमान उज्ज्वल हो।

मैं जानता हूं कि हमारे बरगद हिल समुदाय के कई सदस्य सोना और सोने से संबंधित निवेश पसंद करते हैं।

तुम उनमे से एक हो सकते हो।

इसीलिए मैं हमेशा सर्वोत्तम मूल्य पर सोना (और अन्य कीमती धातुएँ) उपलब्ध कराने के तरीकों की तलाश में रहता हूँ।

अगर आप ऑनलाइन सोना खरीदते हैं तो आपको धोखा हो सकता है। उच्च क्रेडिट कार्ड शुल्क, या “मुद्राशास्त्रीय” सिक्के के लिए अधिक भुगतान के बीच, बहुत सारी धोखाधड़ी होती हैं।

और ऐसा लगता है कि स्थानीय सिक्के की दुकान सियर्स की राह पर चली गई है।

सौभाग्य से हमारे लिए, वहाँ है हार्ड एसेट्स एलायंस (HAA).

मेरे दोस्तों और सहकर्मियों ने वर्षों से उनसे सोना खरीदा है, और मैंने भी उनके साथ एक खाता खोला है। इसमें मुझे केवल पाँच मिनट लगे।

HAA पर, आप बस एक खाता स्थापित करते हैं, और आप शुरू कर सकते हैं भौतिक सोना खरीदना भौतिक स्टोर की तुलना में कम कीमत पर।

साथ ही, HAA के पास एक ऑनलाइन बाज़ार है, जिससे शीर्ष-डॉलर रिटर्न प्राप्त करना आसान हो जाता है, यदि आपने कभी अपना सोना बेचने का निर्णय लिया हो।

हार्ड एसेट्स एलायंस आपकी बुलियन होल्डिंग्स को आपकी पसंद के पांच गैर-बैंक वॉल्ट में से एक में रखेगा। इसलिए यह आपके घर को लक्ष्य बनाए बिना आपकी सराफा होल्डिंग्स में बढ़ोतरी के लिए एकदम सही है।

या, आप हमेशा अपनी खरीदारी की डिलीवरी ले सकते हैं।

यदि आप अभी तक सोने में निवेश करने के लिए तैयार नहीं हैं, तो भी मैं आपको HAA की निःशुल्क रिपोर्ट देखने के लिए प्रोत्साहित करता हूँ: “कैसे सोने ने पिछले 50 वर्षों से पोर्टफोलियो की रक्षा की है।”