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ऐसा प्रतीत नहीं होता है कि कृत्रिम बुद्धिमत्ता कहीं जा रही है, यही कारण है कि प्रौद्योगिकी के विकास से लाभान्वित होने वाली कंपनियों के शेयरों में चमक जारी है। माइक्रोचिप की दिग्गज कंपनी एनवीडिया बैनर का नाम रही है, जिसने पिछले पांच वर्षों में 1,904% का शानदार रिटर्न दिया है।
लेकिन जबकि एनवीडिया और एआई क्रांति सुर्खियों में छाई हुई है, आपने सौंदर्य प्रसाधन फर्म एल्फ ब्यूटी में निवेश करके अधिक कमाई की होगी। इसी अवधि में, स्टॉक ने 2,491% का रिटर्न दिया। क्लाउड कंप्यूटिंग कंपनी सुपर माइक्रो कंप्यूटर में निवेश करने वालों ने 4,175% के रिटर्न के साथ और भी बेहतर प्रदर्शन किया। एनर्जी ड्रिंक बनाने वाली कंपनी सेल्सियस होल्डिंग्स ने आधे दशक में उत्तर में 5,300% का रिटर्न दर्ज किया।
यदि आपने इनमें से अधिकतर शेयरों को वित्तीय सुर्खियों में नहीं देखा है, तो आप अकेले नहीं हैं। एनवीडिया की जबरदस्त वृद्धि ने इसे दुनिया की सबसे मूल्यवान कंपनियों में से एक बना दिया है। अब यह S&P 500 में केवल Microsoft और Apple को पीछे छोड़ते हुए तीसरा सबसे बड़ा स्टॉक है।
इस बीच, सेल्सियस, सुपर माइक्रो कंप्यूटर और एल्फ, अभी भी बाजार की सबसे बड़ी 500 कंपनियों में शामिल होने के लिए पर्याप्त बड़े नहीं हैं। इसका मतलब है कि प्रेस द्वारा कवर किए जाने वाले बड़े शेयरों की तुलना में उनके न केवल कम संभावना है, बल्कि अगर यह एस एंड पी 500 या इसी तरह की बड़ी कंपनी स्टॉक इंडेक्स के आसपास केंद्रित है तो आपके पोर्टफोलियो में होने की भी कम संभावना है।
वास्तव में, सभी तीन शेयरों का बाजार पूंजीकरण है, जो शेयर मूल्य समय शेयरों का बकाया है, जो उन्हें मिड-कैप के रूप में वर्गीकृत करता है – बाजार का एक हिस्सा जिसे एसएंडपी डॉव जोन्स इंडेक्स के विश्लेषक बाजार “स्वीट स्पॉट” कहते हैं।
“अधिकांश भाग के लिए, मिड कैप ने लगातार विभिन्न समय-सीमाओं में बड़े कैप से बेहतर प्रदर्शन किया है,” निरंतर ऊपर और नीचे दोनों बाजार शामिल हैं, विश्लेषकों ने एक नोट में कहा.
छोटे शेयर बड़े शेयरों से बेहतर प्रदर्शन क्यों करते हैं?
यह कल्पना करना कठिन नहीं है कि छोटी कंपनियाँ बड़ी कंपनियों की तुलना में किस प्रकार विकास में लाभ प्राप्त कर सकती हैं। एक शेयर जिसकी कीमत 1 डॉलर प्रति शेयर है, उसे 300% रिटर्न पाने के लिए 4 डॉलर तक पहुंचने की जरूरत है। कल्पना कीजिए कि माइक्रोसॉफ्ट जैसी बड़ी, आर्थिक रूप से परिपक्व कंपनी का आकार चौगुना होने में कितना समय लगेगा।
यही कारण है कि जो निवेशक समय के साथ अपने दीर्घकालिक रिटर्न को बढ़ाना चाहते हैं – विशेष रूप से वे जो वर्तमान में बड़े शेयरों में भारी रूप से केंद्रित हैं – उन्हें छोटे और मिड-कैप शेयरों में विविधता लाने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है।
वित्तीय सलाहकार कोस्टल वेल्थ के संस्थापक और सीईओ जेरेमी स्ट्राब कहते हैं, “आप अमेरिकी अर्थव्यवस्था की सफलता में हिस्सा लेना चाहते हैं।” सीएनबीसी मेक इट को बताया। “इसका मतलब है कि व्यवसाय जो उस व्यवसाय जीवनचक्र के सभी हिस्सों में अमेरिका में हैं – जब वे एक छोटे आकार की कंपनी के रूप में शुरू कर रहे हैं, बड़ी दिग्गज कंपनियों तक जिन्हें हम घरेलू नामों के रूप में जानते हैं।”
आदर्श रूप से, आप एक स्टॉक का मालिक बनना तब चाहते हैं जब वह अभी भी छोटा है और स्टॉक की कीमत पर तब तक सवारी करना चाहते हैं जब तक वह बाजार में अग्रणी व्हेल न हो जाए।
यदि आप सवारी के लिए एक स्टॉक चुनते हैं, तो यह एक जोखिम भरी योजना हो सकती है। आख़िरकार, हर कंपनी जो किसी के गैराज में शुरू होती है और अंततः एक बहुराष्ट्रीय कंपनी बन जाती है, ऐसी अनगिनत अन्य कंपनियां हैं जो गुमनामी में खो जाती हैं।
यूबीएस प्राइवेट वेल्थ मैनेजमेंट के प्रबंध निदेशक ग्रेग मार्कस कहते हैं, “आप यह उम्मीद करते हुए किसी यादृच्छिक कंपनी में खरीदारी नहीं करना चाहेंगे कि यह अगली अमेज़ॅन बन जाएगी।” “छोटी कंपनियां आम तौर पर अधिक अस्थिरता का अनुभव करती हैं।”
इसीलिए व्यापक रूप से विविधीकृत म्यूचुअल फंड या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड में छोटे और मिड-कैप नामों को रखना उचित हो सकता है। आपको एक बड़े विजेता के मालिक होने से मिलने वाला आसमान-उच्च रिटर्न नहीं मिलेगा, लेकिन आपको बड़े एकल-स्टॉक घाटे से भी नहीं जूझना पड़ेगा।
और ऐतिहासिक रूप से, आपके मुख्य लार्ज-कैप पोर्टफोलियो के साथ कुछ छोटे नामों का मालिक होने के लिए इसका भुगतान किया जाता है।
दिसंबर 1998 से जून 2023 तक विदेशी और अमेरिकी निवेश के विश्लेषण में, शोधकर्ताओं ने सूचकांक प्रदाता MSCI मिला 15 साल की अवधि में स्मॉल-कैप शेयरों ने बड़ी कंपनियों से लगभग 10 में से 9 बार बेहतर प्रदर्शन किया।
सितंबर 2023 को समाप्त होने वाले दो दशकों में किसी भी 10-वर्ष की अवधि के लिए, आप पाएंगे कि मिड-कैप 60% समय में बड़े और छोटे-कैप दोनों से आगे निकल गए, बड़े शेयरों की तुलना में कम समग्र अस्थिरता के साथ, हेनेसी फंड्स के आंकड़ों के अनुसार.
अपने पोर्टफोलियो में छोटे और मध्यम आकार के स्टॉक कैसे जोड़ें
आप सोच रहे होंगे कि क्या शीर्ष प्रदर्शन करने वाले छोटे और मिड-कैप शेयरों को खरीदना या अगले स्टॉक की तलाश में जाना उचित है। मॉर्निंगस्टार में व्यक्तिगत वित्त और सेवानिवृत्ति योजना के निदेशक क्रिस्टीन बेंज कहते हैं, दोनों शायद एक बुरे विचार हैं।
वह कहती हैं कि कई निवेशकों के पास कंपनी के बुनियादी सिद्धांतों का उचित विश्लेषण करने के लिए उपकरणों की कमी है। साथ ही, अपने संसाधनों का बहुत अधिक हिस्सा किसी एक स्टॉक में लगाने से यह जोखिम बढ़ जाता है कि खराब प्रदर्शन आपके पूरे पोर्टफोलियो को नुकसान पहुंचा सकता है।
बेंज कहते हैं, “यही एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड और म्यूचुअल फंड की खूबसूरती है।” “वे आपको एक ही बार में बहुत अधिक विविधता लाने देते हैं।”
यदि आप एक पोर्टफोलियो बना रहे हैं, तो यह सुनिश्चित करने का एक तरीका है कि आप छोटी-कंपनी के शेयरों के संपर्क में हैं, कुल मार्केट इंडेक्स फंड या ईटीएफ खरीदना है। उदाहरण के लिए, सीआरएसपी यूएस टोटल मार्केट इंडेक्स पर नज़र रखने वाले फंड, बाज़ार में उपलब्ध लगभग हर स्टॉक तक पहुंच प्रदान करते हैं, जिसमें सबसे बड़े स्टॉक को सबसे अधिक भार दिया जाता है।
यदि आपके पास पहले से ही एक बड़ी कंपनी का स्टॉक फंड है, जैसे कि एसएंडपी 500 पर नज़र रखने वाला फंड, तो आप छोटे और मिड-कैप को ट्रैक करने वाले इंडेक्स फंड और ईटीएफ को जोड़कर अपना एक्सपोज़र बढ़ा सकते हैं। बस इंडेक्स के एक ही परिवार में रहना सुनिश्चित करें, क्योंकि विभिन्न बेंचमार्क में बाजार के आकार के लिए अलग-अलग पैरामीटर होते हैं।
इंडेक्स फंड निवेशक iShares Core S&P मिड-कैप ETF और वैनगार्ड स्मॉल कैप इंडेक्स फंड दोनों में सेल्सियस पा सकते हैं। एक ही परिवार के सूचकांक आमतौर पर अपनी होल्डिंग्स में परस्पर अनन्य होते हैं। उन पर नज़र रखने वाले पूरक फंड ख़रीदकर, आप यह सुनिश्चित करते हैं कि आप किसी विशेष निवेश को दोगुना नहीं कर रहे हैं या किसी अन्य को छोड़ नहीं रहे हैं।
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